تعرف على أمثلة الـ Chatbots في البنوك والخدمات المصرفية الجزء الثاني

لم يعد هناك وسيلة واحدة يستخدمها الجميع لإنهاء معاملاتهم المصرفية.
ولم يعد هناك رحلة أو خطوات موحدة يمر بها العميل. لذلك أصبح من الضروري على
المؤسسات المالية والبنوك إيجاد استثمار قليل التكلفة كـالـ شات بوت Chatbot ، لكن
قادر على تحسين تجربة المستخدم أثناء إجراء معاملاته.
وهو ما وجدته الكثير من المؤسسات المالية الكبيرة حول العالم في استخدام تطبيقات الشات بوتس، وإسناد الكثير من المهام إليها، لتسهيل مهمة البنك وخفض التكلفة، وتحسين
تجربة العميل.

إقرأ أيضًا: تعرف على أدوار الـ Chatbots في البنوك والخدمات المصرفية الجزء الأول

بنك أمريكا Bank Of America شات بوت Erica

نظرًا لكونه رائدًا في سوق الخدمات المصرفية عن بعد واستخدام تطبيقات الذكاء الاصطناعي في الولايات المتحدة ، قدم بنك أمريكا شات بوت “Erica” لارسال إخطارات للعملاء، وتوفير معلومات الرصيد ، واقتراح كيفية توفير الأموال، وتوفير
تحديثات تقرير الائتمان، ومساعدة العملاء مع المعاملات البسيطة.
حيث توسعت قدرات Erica كمساعد افتراضي متقدم لمساعدة العملاء على اتخاذ
قرارات أكثر ذكاءً.

Erica متاح داخل تطبيق الهاتف المحمول Bank of America.
يمكن للعملاء الحصول على المساعدة عبر الصوت أو النص فيما يتعلق بمشاكلهم المصرفية.
ترسل الـ Chatbots التوصيات والعروض بعد إتمام عملية تحليل بيانات العميل.
يمكن لشات بوت Erica أيضا إرسال أشرطة الفيديو التعليمية للمستخدمين والتي تتحدث عن الادخار والتمويل.

جي بي مورجان J.P.Morgan

في تجربة هي الأولى في برامج الدردشة التي تم تقديمها في الخدمات المصرفية حتى
الآن، تستخدم JPMorgan Chase الـ شات بوت لتنسيق عمليات أكثر تعقيداً.
أطلق البنك خاصية لتحليل العقود المعقدة بشكل أسرع وأكثر كفاءة من المحامين العاملين
لديه.
وفقًا لمؤسسة جي بي مورجان، فقد نجحت الإدارة في توفير أكثر من 360،000 ساعة عمل.

تستخدم الـ Chatbots أيضًا التكنولوجيا لتحليل الرسائل للموظفين، والسماح بالوصول
إلى الأنظمة والبرامج التي تعمل بها المؤسسة، والتعامل حتى مع طلبات العملاء التي
تتعلق بأمن الحسابات على كافة المنصات التقنية التي تستخدمه جي بي مورجان مثل
إعادة تعيين كلمات المرور.
وقد أشار البنك إلى نيته الاستمرار في استخدام برامج الروبوت حيث بات يمكنه من
خفض النفقات وإيجاد مصادر جديدة للدخل.

ويلز فارغو Wells Fargo

ويلز فارغو هي أحد عمالقة الخدمات المالية الأمريكيين.
أصبحت تستخدم الـ Chatbots تعتمد على الذكاء الاصطناعي AI وفيسبوك ماسنجر
Facebook Messenger للرد التفاعلي على رسائل العملاء خلال اليوم.
حيث تتبع مصروفات العملاء بمجرد استخدام العميل كلمة السر الخاصة به، يمكن للـ
Bot معرفة مقدار الأموال التي قام بصرفها، ومقدار المال الباقي في حساباتهم، وأين يوجد أقرب جهاز صراف آلي للبنك، وفي أي جهاز قام العميل بسحب المال.

كابيتال وان Capital One شات بوت Eno

قامت Capital One ببدء استخدام مساعد الـ شات بوت يعمل بالنصوص
الكتابية النص يدعى Eno لمساعدة العملاء على إدارة أموالهم باستخدام هواتفهم المحمولة. تم تقديم Eno في البداية كبرنامج رائد لـ 100000 مستخدم، وهو
شات بوت قابل للتعلم والتكيف وفقاً لمتطلبات العميل.

يمكن للعملاء الحصول على معلومات من Eno Chatbot عن رصيد الحساب،
وسجل المعاملات، ويمكنهم دفع الفواتير من خلال عمليات فورية تعد هي الأسرع من بين الحلول التي تقدمها المؤسسة لعملائها.
يمكن لـ Eno فهم الرموز التعبيرية التي يستخدمها العميل أثناء عملية الدردشة.

إتش إس بي سي HSBC شات بوت Amy

قدم بنك HSBC في هونج كونج المساعد الافتراضي Amy، بهدف تحسين خدمة العملاء. يمكن لـ Amy تقديم دعم فوري لاستفسارات العملاء على مدار 24 ساعة طوال أيام الأسبوع. وهو متاح باللغة الإنجليزية والصينية، ويغطي Amy حاليًا
عددًا من الخدمات والدعاية للمنتجات التي يقدمها البنك. وسيتم توسيع نطاق عمله ليشمل جميع الخدمات المقدمة.

ستسمح آلية تعليقات العملاء المضمنة لـ Amy بالتعلم وإثراء معرفة المساعد الافتراضي بمرور الوقت حتى يتمكن من التعامل مع طلبات البحث الواسعة بشكل متزايد، والرد على الاستفسارات الأكثر تعقيداً.

إقرأ أيضًا: 5 مكاسب هامة يحققها استخدام الشات بوت في سوق العقارات

SEB (السويد)

أصدرت SEB وهي أكبر المؤسسات البنكية في السويد، الشات بوت الخاص بها
Aida، وهي Chatbot أنثى للعملاء، بالإضافة إلى Chatbot داخلي للموظفين سموه Amilia.

في الأسابيع الثلاثة الأولى، قام ِAmilia بإجراء أكثر من 4000 محادثة مع
700 موظف ، وحلت غالبية القضايا دون تأخير. بدلاً من مساعدة الموظفين
ذوي الاحتياجات التقليدية ، قامت Amilia بالعمل مع الموظفين الذين علمت
أنهم يقومون بمهام معقدة، وقامت ومساعدة الدعم التقني وتزويده بالمعلومات.

بحلول أوائل عام 2017 ، تم نشر Aida عبر مكتب المساعدة الداخلي لـ SEB وتم تعيينه لخدمة عملاء البنك ا. وهي تتعامل حاليًا مع حوالي 23٪ من جميع الأسئلة
التي تطرح في مجال الدعم التقني و تكنولوجيا المعلومات، أي خفض تكاليف خدمة العملاء بمقدار الربع تقريباً . بالإضافة إلى مساعدة عملاء البنك في مشكلات
البطاقات واستعلامات الحساب واجتماعات الحجز.

وعلى الرغم من هذه المهام التي تستطيع البوتات القيام بها، إلا أنها لا تزال تواجه
مشكلة في التعرف على هوية اللغات المحلية التي يستخدمها العملاء من الشمال،
وهو ما يعمل عليه المطورون، كيفية تمكين هذه الروبوتات من التعرف على هوية العميل.

بنك الكومنولث (أستراليا)

أطلق بنك الكومنولث دردشة تجريبية اسمها Ceba لمساعدة العملاء في أكثر
من 200 مهمة بنكية مثل تنشيط بطاقتهم أو التحقق من رصيد الحساب أو إجراء
عمليات الدفع أو الحصول على الكاش بدون بطاقة وهي خدمة لم تكن متوفرة من قبل
في تطبيق البنك.

في غضون عام واحد ، سوف تكون Ceba على دراية بأكثر من 500000 طريقة
قد يطلب بها العملاء واحد من 500 نشاط مصرفي مختلف يقدمه البنك.

وقال المدير العام التنفيذي لبنك الكومنولث، بيت ستيل :

” إن الذكاء الاصطناعي سيلعب دوراً متزايد الأهمية في الوقت الذي تتجاوز فيه الخدمات المصرفية الرقمية مجرد
إجراء المعاملات السهلة. تتجه البنوك نحو توفير تجارب مصرفية شخصية وثاقبة لعملائنا ، والذكاء الاصطناعي إلى جانب التكنولوجيا القوية التي تقف وراءها تقع في قلب هذا التحول.”

المصدر